マネーフォワード（MF）とFreeeの自動取込、自動仕訳

最近、クラウド型の会計ソフトを使うお客様が増えて来ました。
サービスの種類も色々ありますが、現状だとMFとFreeeの2択のように思います。

大本命の、弥生オンラインに期待していたのですが、まだ、MFやFreeeには追いついていないと感じます。

弊社は、普段はインストール型の弥生会計をメインに使っているのですが、弊社のデータを弥生オンラインに移行しようとしたら、エラーが出て取り込めないという始末。

MFやFreeeでは取り込めたのに、弥生のオンラインサービスで、弥生データの読込でエラーが出るって致命的に思います。

で、MFとFreeeを両方試してみて、会計事務所的に違和感が少ないのが、MFだと思います。
Freeeは、簿記会計の知識のある人が触ると、違和感がすごくあります。

恐らく、Freeeは簿記会計の知識のない層で、個人事業主をメインターゲットに開発されたのではないかと思われます。
ただ、両者ともドンドン改良されて、ドンドン使いやすくなってきていると思います。

で、クラウド会計ソフトのポイントは、自動取込です。
ほとんど、これ1点といいかもしれません。

通帳は、ネットバンキングから直接取込。
クレジットカードも明細を直接取込。
取り込んだデータは学習機能が働くので、一度覚えさせると、次回からは取り込めば、ほぼ会計処理が完了状態になります。

しかも、取込時の学習機能も進化しています。
摘要から、内容を推測するのは当然ですが、

例えば、家賃と水道光熱費を一括で大家に振り込むような場合。

・家賃30万
・水道光熱費　毎月変動 

今月、32万円振り込んだとすると、自動取込でネットバンキング経由で取り込んだ32万の支払を、30万を地代家賃、2万を水道光熱費に自動で振り分けます。
つまり、家賃を30万固定としてルール設定すると、それ以外は水道光熱費というような設定が可能です。

借入金の返済も同じです。
元金均等払いであれば、毎月の元金返済部分を固定額で設定。
残りを支払利息と設定すれば、銀行から取り込んだ時点で会計処理完了です。

給与にも使えます。
Aさんの基本給25万＋残業代＋定額通勤手当であれば、基本給と通勤手当を固定金額で登録。
給与から天引する、健康保険料、厚生年金も原則固定なので、固定金額で登録。

そうすると、銀行から自動取り込みした時点で、残業代、雇用保険料、源泉所得税だけ入力すれば、複雑な給与の複合仕訳も完了。

う〜ん、これは便利。

逆に、インストール型のソフトに比較して使いづらいところもあります。
クラウド型なので、動きはモッサリしています。
全ての動きにワンテンポ遅れが出るので、ガツガツ入力するマシンとしては、使いづらいかもしれません。

で、弊社でも記帳代行を請け負っているお客様に、こちらの負担でMFを導入してもらい、通帳やクレジットの取込機能だけ利用してもらい、こちらの作業効率を上げるような使い方を始めました。

ネットバンキングは、ネット専業銀行なら、過去1年分でも遡れますが、通常の銀行だと、2ヶ月くらいしか遡れない銀行も多いです。

なので、通帳コピーをもらうのに苦労することがあるのですが、MFの自動取込だと、銀行にもよりますが、1日1回、明細を取得する設定になっています。

セキュリティが高いと、取込の際に、ワンタイムパスワードの入力が必要ですが、それでも、取込自体を業務フローに入れてしまえば、通帳のやり取りもいらず、会計処理も、ほぼ自動で仕訳してくれますから、効率は結構上がると思います。

会計処理のトレンドは自動化です。
上手く、業務に取り込めないかと、試行錯誤しています。


 

税務調査の季節がやって来た。

8月は、2件の税務調査がありました。
1件は3日間、もう1件は2日間。

調査だけで1週間潰れるのは、何ともキツイ。
ただ、8月は閑散期なので、まだ大丈夫。

ただ、9月以降にも税務調査の予約が2件。
う〜ん、まだ増えると思うので、気が重いです。

年末に向けて、段々と忙しくなるので、調査も早く終わらしたいところ。
去年は、段取りの悪い調査官に当たって、ものすごく長引いた調査があったので、そのような事態は避けたいところ。

さて、8月は例年になく、閑散期になりました。
ここ3年ほど、リスティング広告も止めて、積極的に営業するよりは、既存のお客様の対応をメインにしてきました。

で、営業活動をしていないので、ご紹介でちょっとずつ増える感じでしたが、最近は頭打ち。
従業員も増え、事務所の家賃も上がっているので、経営者としては、少し危機感が出てきました。

 なので、とりあえず、HPのリニューアルをしました。
ドメインは変えていないですが、スマホ対応も含めて、デザインを全部作り直し。
サーバーも移転して、HP業者さんも変えました。

ただ、デザインだけ変更しただけで、中身は変わってません。
本当は、記事も更新する必要があるのですが、僅かに修正したのみ。

独立当時は、アクセスを上げるために必死に記事を書いて更新もしたのですが、現在は手付かず。
10年前に独立した時、なぜ他の事務所はHPに力を入れていないのだろうと不思議に思いましたが、ある程度お客様がいれば、そんな必要がないのかもしれませんね。

弊社は、WEBで集客し続けないと、生きていけませんから、 もう一度、一から集客し直しをする時期かも。